અનિલ અંબાણીના પુત્ર જય અનમોલ સામે સીબીઆઈનો કેસ

કેન્દ્રીય તપાસ એજન્સી સીબીઆઈએ ઉદ્યોગપતિ અનિલ અંબાણીના પુત્ર જય અનમોલ અંબાણી અને રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL) સામે ₹228.06 કરોડની બેંક છેતરપિંડીના કેસમાં FIR નોંધી છે. આ કેસમાં RHFLના ભૂતપૂર્વ CEO અને વ્હોલ-ટાઇમ ડિરેક્ટર રવિન્દ્ર શરદ સુધાકરનું નામ પણ સામેલ છે. સીબીઆઈએ આજે મુંબઈમાં જય અનમોલના નિવાસસ્થાન, સુધાકરના ઘર અને RHFLના બે કાર્યાલયોમાં દરોડા પાડ્યા, જેમાં મહત્વપૂર્ણ દસ્તાવેજો જપ્ત કરવામાં આવ્યા છે. આ પ્રથમ વખત છે જ્યારે અંબાણી પરિવારના કોઈ સભ્ય પર આવી ફોજદારી કાર્યવાહી થઈ છે, જે રિલાયન્સ ગ્રુપ પર વધતા દબાણને દર્શાવે છે.

કેસની વિગતો: ₹450 કરોડની લોનનો દુરુપયોગ

યુનિયન બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (પહેલાં આંધ્રા બેંક)ની ફરિયાદ પર આ FIR નોંધવામાં આવી છે. બેંકે મુંબઈની સ્ટ્રક્ચર્ડ ક્રેડિટ ફાઇનાન્સ (SCF) શાખા દ્વારા RHFLને વ્યવસાયિક હેતુઓ માટે ₹450 કરોડની ક્રેડિટ સુવિધા આપી હતી. આ લોન આપવા પાછળ કેટલીક શરતો હતી, જેમાં સમયસર હપ્તા ચૂકવણી, સિક્યોરિટી ડિપોઝિટ અને જરૂરી દસ્તાવેજો સબમિટ કરવાનો સમાવેશ થતો હતો. પરંતુ RHFLએ આ શરતોનું પાલન ન કર્યું અને 20 સપ્ટેમ્બર, 2019ના રોજ આ એકાઉન્ટને નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ (NPA) જાહેર કરવામાં આવ્યું. તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે લોનની રકમનો દુરુપયોગ થયો હતો અને તેને મૂળ હેતુ માટે વાપરવાને બદલે અન્ય કાર્યોમાં રોકવામાં આવી હતી, જેના કારણે બેંકને ₹228.06 કરોડનું નુકસાન થયું. ગ્રાન્ટ થોમ્ટન દ્વારા કરાયેલા ફોરેન્સિક ઓડિટ (1 એપ્રિલ 2016થી 30 જૂન 2019 સુધી)માં એકાઉન્ટ્સમાં હેરફેર અને ફંડ્સના દુરુપયોગની વિગતો મળી આવી છે.

સીબીઆઈના અધિકારીઓએ જણાવ્યું કે, FIRમાં છેતરપિંડી, ગુનાહિત કાવતરું, વિશ્વાસનું ભંગ અને સત્તાનો દુરુપયોગ જેવા આરોપો લગાવવામાં આવ્યા છે. આ કેસ IPCની કલમ 120B (ગુનાહિત કાવતરું), 420 (છેતરપિંડી) અને 477A (ગેરરીતિઓ) હેઠળ નોંધાયો છે. તપાસ દરમિયાન અજાણ્યા જાહેર સેવકોનું નામ પણ સામેલ કરવામાં આવ્યું છે, જે લોન મંજૂરી પ્રક્રિયામાં સંડોવણીની તપાસ કરશે.

તપાસની આગળની દિશા: દસ્તાવેજો અને પૂછપરછ

સીબીઆઈ હવે RHFLના દસ્તાવેજો, બોર્ડના નિર્ણયો, આંતરિક ઇમેઇલ્સ, લોન મંજૂરી પ્રક્રિયા અને ઓડિટ રિપોર્ટ્સની તપાસ કરશે. જો જરૂરી હોય તો કંપની અધિકારીઓ, બેંક કર્મચારીઓ અને અન્ય સંબંધિત વ્યક્તિઓને સમન્સ પાઠવામાં આવશે. તપાસનું મુખ્ય કેન્દ્રબિંદુ એ નક્કી કરવાનું છે કે લોન મંજૂરી જાણીજોઈને ઢીલી હતી કે નહીં, કોણે નિયમોનું ઉલ્લંઘન કર્યું અને કોઈ વ્યક્તિગત લાભ થયો કે નહીં. આ તપાસથી રિલાયન્સ ગ્રુપ પર વધુ દબાણ વધશે, કારણ કે અગાઉ RCOM અને અન્ય કંપનીઓ સામે ₹2,929 કરોડના કેસમાં પણ સીબીઆઈએ કાર્યવાહી કરી હતી.

અંબાણી પરિવારનો પ્રતિભાવ: હજુ મૌન

અનિલ અંબાણી ગ્રુપ અને RHFL તરફથી હજુ સુધી આ કેસ અંગે કોઈ સત્તાવાર નિવેદન જારી કરવામાં આવ્યું નથી. અંબાણી પરિવારના પ્રતિનિધિઓના પ્રતિભાવની પ્રત્યેક્ષતા નથી મળી. જોકે, તપાસ આગળ વધતાં કંપની તરફથી જવાબ આપવાની અપેક્ષા છે. નોંધનીય છે કે અનિલ અંબાણી પર પહેલાંથી જ SEBI, ED અને CBIની તપાસો ચાલુ છે, જેમાં ₹17,000 કરોડથી વધુના લોન ફ્રોડના આરોપો છે.

આ મામલો રિલાયન્સ ગ્રુપની નાણાકીય મુશ્કેલીઓને વધુ ઉજાગર કરે છે, જ્યાં RHFL જેવી કંપનીઓ NPAમાં ફસાઈ છે.