પંજાબ નેશનલ બેંક સાથે ₹2,434 કરોડની છેતરપિંડી

પંજાબ નેશનલ બેંક (PNB) એ Srei ઇક્વિપમેન્ટ ફાઇનાન્સ અને Srei ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફાઇનાન્સના ભૂતપૂર્વ પ્રમોટરોએ કરેલી રૂપિયા 2,434 કરોડની લોન છેતરપિંડીની RBI ને જાણ કરી છે. પંજાબ એન્ડ સિંધ બેંક, બેંક ઓફ બરોડા અને યુનિયન બેંક ઓફ ઇન્ડિયા જેવા ધિરાણકર્તાઓએ પણ અગાઉ Srei કંપનીઓ સાથે સંબંધમાં લોન છેતરપિંડી જાહેર કરી છે.

શુક્રવારે એક્સચેન્જ ફાઇલિંગમાં PNB એ જણાવ્યું કે, કુલ છેતરપિંડીવાળા ઉધારમાંથી રૂપિયા 1,240.94 કરોડ Srei ઇક્વિપમેન્ટ ફાઇનાન્સ સાથે સંબંધિત છે અને બાકીના રૂ. 1,193.06 કરોડ Srei ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફાઇનાન્સ સાથે સંબંધિત છે. ત્રીજા સૌથી મોટા જાહેર ક્ષેત્રના ધિરાણકર્તાએ કહ્યું કે, તેની પાસે આ લોન માટે 100% જોગવાઈઓ છે.

બેંકે જણાવ્યું કે, આ બે ખાતાઓને છેતરપિંડી તરીકે જાહેર કરવા પાછળ KPMG દ્વારા ફોરેન્સિક ઓડિટનો આધાર છે. જેમાં જોડાયેલ પક્ષોને આપવામાં આવેલી લોન અને લોનના સંભવિત એવરગ્રીનિંગ જેવી અનિયમિતતાઓનો ઉલ્લેખ કરવામાં આવ્યો છે.

જોકે, શ્રેઈના સ્થાપક હેમંત કનોરિયાએ KPMG રિપોર્ટને છેતરપિંડીના વર્ગીકરણ માટેના આધાર તરીકે પડકાર્યો છે, અને નોંધ્યું છે કે આ મામલો ન્યાયાધીન છે. શ્રેઈ ગ્રુપ 2021 થી નાદારી ઠરાવ પ્રક્રિયામાંથી પસાર થઈ રહ્યું છે, અને નેશનલ કંપની લો ટ્રિબ્યુનલે 2023 માં નેશનલ એસેટ રિકન્સ્ટ્રક્શન કંપની દ્વારા સબમિટ કરાયેલ રિઝોલ્યુશન પ્લાનને મંજૂરી આપી છે.

DHFL અને રિલાયન્સ કેપિટલની જેમ શ્રેઈ ગૃપને ઓક્ટોબર 2021 માં રિઝર્વ બેંકે NCLTમાં મોકલ્યુ હતું. કારણ કે તેને ગવર્નન્સ સમસ્યાઓ અને ડિફોલ્ટ મળ્યા હતા અને નિયમનકારે શ્રેઈ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફાઇનાન્સ અને શ્રેઈ ઇક્વિપમેન્ટ ફાઇનાન્સના બોર્ડને રદ કર્યા હતા.

ફેબ્રુઆરી-2023 માં NARCL SIFL અને SEFL માટે સફળ બિડર તરીકે ઉભર્યુ હતું. જેમણે ધિરાણકર્તાઓને રૂપિયા 32,750 કરોડ ચૂકવ્યા હતા. તેની ઓફર સ્પર્ધકો વર્ડે પાર્ટનર્સ અને એરેના ઇન્વેસ્ટર્સ અને ઓથમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર પ્રબળ રહી.

NARCL એ ફેબ્રુઆરી 2023 માં બિડ જીતી ઓગસ્ટ 2023 માં NCLT ની મંજૂરી મેળવી અને જાન્યુઆરી 2024 સુધીમાં સંપાદનને અંતિમ સ્વરૂપ આપ્યું. તેણે Srei એકાઉન્ટ્સ માટે કુલ મૂલ્યમાં લગભગ રૂ. 14,301 કરોડ ચૂકવ્યા. જેમાં ધિરાણકર્તાઓને લગભગ રૂ. 3,180 કરોડની અગાઉથી રોકડ ચુકવણીનો સમાવેશ થાય છે. બાકીના વિલંબિત ચુકવણીઓ અને વૈકલ્પિક રીતે કન્વર્ટિબલ ડિબેન્ચર જેવા સાધનોમાં. તેણે ડિબેન્ચર જેવા સાધનો દ્વારા રૂ. 8,000 કરોડની વિલંબિત ચુકવણી કરવાની ઓફર કરી છે.

ઉત્તર અને મધ્ય ભારતમાં મજબૂત હાજરી સાથે પંજાબ નેશનલ બેંક વ્યવસાયના કદ દ્વારા ભારતમાં ટોચની ત્રણ જાહેર ક્ષેત્રની બેંકોમાં સ્થાન ધરાવે છે. 30 સપ્ટેમ્બર 2025 સુધીમાં બેંકની 10,228 સ્થાનિક શાખાઓ અને 2 આંતરરાષ્ટ્રીય શાખાઓ છે. આ શાખાઓમાંથી, 63.3% ગ્રામીણ અને અર્ધ-શહેરી વિસ્તારોમાં સ્થિત છે.

PNB એ સ્પષ્ટતા કરી કે આ બંને ખાતાઓમાં બાકી રહેલી સંપૂર્ણ રકમ માટે 100% જોગવાઈ પહેલાથી જ કરવામાં આવી છે. તેથી બેંકની બેલેન્સ શીટ પર કોઈ વધારાની અસર થશે નહીં. બંને કંપનીઓ, જેમના પર કુલ 32,700 કરોડ રૂપિયાનું નાણાકીય દેવું છે. તેઓ 'નાદારી અને નાદારી સંહિતા' હેઠળ રિઝોલ્યુશન પ્રક્રિયામાંથી પસાર થઈ છે. ડિસેમ્બર 2023 માં, નેશનલ એસેટ રિકન્સ્ટ્રક્શન કંપની લિમિટેડે કંપનીઓને હસ્તગત કરી હતી અને હવે તે આ કંપનીઓની નવી પ્રમોટર છે.

મહત્વપૂર્ણ છે કે, ઓક્ટોબર 2021 માં RBI એ SIFL અને તેની પેટાકંપની SEFL ના ડિરેક્ટર બોર્ડને કથિત ગેરવહીવટ અને નાણાકીય અનિયમિતતાને કારણે બરતરફ કરી દીધા હતા. તે પહેલાં કોલકાતા સ્થિત કનોડિયા પરિવાર આ કંપનીઓ ચલાવી રહ્યો હતો. ડિરેક્ટર બોર્ડને દૂર કર્યા પછી RBI એ બંને કંપનીઓ સામે IBC હેઠળ કાર્યવાહી શરૂ કરી હતી. SREI ગૃપે 1989 માં એસેટ ફાઇનાન્સિંગ નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્શિયલ કંપની તરીકે તેની સફર શરૂ કરી હતી. જેમાં હેમંત કનોડિયા મુખ્ય વ્યક્તિ હતા.