IDFC ફર્સ્ટ બેંક ગોટાળો

હરિયાણામાં IDFC ફર્સ્ટ બેંક સાથે જોડાયેલા 590 કરોડ રૂપિયાના મોટા આર્થિક ગોટાળામાં સ્ટેટ વિજિલન્સ અને એન્ટી કરપ્શન બ્યુરો (ACB)ની તપાસ દરમિયાન મહત્વપૂર્ણ ખુલાસા થયા છે. તપાસ એજન્સીઓને ચંડીગઢ સ્થિત એક મહિલા અને તેના ભાઈની કંપનીના ખાતામાં અંદાજે 100 કરોડ રૂપિયા ટ્રાન્સફર થયાના પુરાવા મળ્યા છે. મામલો ગંભીર બનતા મહિલા સામે લુક આઉટ સર્ક્યુલર (LOC) જાહેર કરવામાં આવ્યું છે, જ્યારે તેના ભાઈની શોધખોળ ચાલુ છે.

આ કેસમાં IDFC ફર્સ્ટ બેંકની ચંડીગઢ શાખાના પૂર્વ મેનેજર સામે પણ LOC જારી કરવામાં આવ્યો છે. પંચકુલા નિવાસી આ અધિકારીએ લગભગ છ મહિના પહેલા બેંક છોડી દીધી હતી. અધિકારીઓના જણાવ્યા મુજબ, LOCનો મુખ્ય હેતુ આરોપીઓને દેશ છોડીને ભાગી જવાથી રોકવાનો છે.

590 કરોડના ફંડ ડાયવર્ઝનની તપાસ

તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે હરિયાણા સરકારના વિવિધ વિભાગોએ બેંકોમાં જમા કરાવેલા કુલ અંદાજે 590 કરોડ રૂપિયાના ફંડમાંથી મોટી રકમ ગેરરીતે અન્ય ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી. વિકાસ અને પંચાયત વિભાગે વર્ષ 2025 દરમિયાન IDFC ફર્સ્ટ બેંકમાં 50 કરોડ અને AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકમાં 25 કરોડ રૂપિયા જમા કરાવ્યા હતા. હવે તપાસનો મુખ્ય મુદ્દો એ છે કે આ ટ્રાન્સફર સત્તાવાર મંજૂરીથી થયા હતા કે બેંક અધિકારીઓએ પોતાના સ્તરે નિર્ણય લીધો હતો.

એજન્સીઓ એ પણ તપાસ કરી રહી છે કે ટ્રાન્સફર કરાયેલી રકમનો ઉપયોગ શેર બજાર, રિયલ એસ્ટેટ અથવા અન્ય રોકાણોમાં કરવામાં આવ્યો હતો કે નહીં.

170થી વધુ ખાતા અને 391 ટ્રાન્ઝેક્શન શંકાસ્પદ

ACB દ્વારા અત્યાર સુધીમાં 170થી વધુ બેંક ખાતાઓમાં કુલ 391 શંકાસ્પદ નાણાકીય વ્યવહારોની ઓળખ કરવામાં આવી છે. આ ટ્રાન્ઝેક્શનમાં સરકારી અધિકારીઓ, બેંક કર્મચારીઓ અને કેટલાક પ્રાઈવેટ એકમોની સંડોવણી હોવાની આશંકા છે. તપાસના દાયરામાં ચાર વરિષ્ઠ IAS અધિકારીઓની ભૂમિકા પણ ચકાસવામાં આવી રહી છે, જોકે હાલમાં તેમના સામે સીધા આરોપ મૂકવામાં આવ્યા નથી.

SITની રચના, ઝડપથી કાર્યવાહી

મામલાની ગંભીરતા ધ્યાનમાં રાખીને DSP કક્ષાના અધિકારીના નેતૃત્વમાં વિશેષ તપાસ ટીમ (SIT)ની રચના કરવામાં આવી છે, જેની દેખરેખ SP સ્તરના અધિકારી કરી રહ્યા છે. અનેક સંદિગ્ધોની પૂછપરછ પૂર્ણ થઈ ચૂકી છે અને ટૂંક સમયમાં વધુ ધરપકડ થવાની શક્યતા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે.

બેંકનું નિવેદન

બેંક તરફથી આપવામાં આવેલા નિવેદનમાં કહેવામાં આવ્યું છે કે પ્રાથમિક તપાસમાં કેટલાક કર્મચારીઓ દ્વારા જાળી દસ્તાવેજો અને ફર્જી પેમેન્ટ સૂચનાઓ ક્લિયર કરવામાં આવી હોવાના સંકેત મળ્યા છે. આ સમગ્ર કૌભાંડમાં બહારના તત્વોની સંભવિત મિલીભગતની પણ તપાસ ચાલી રહી છે. બેંકે તપાસ એજન્સીઓને સંપૂર્ણ સહકાર આપવાની ખાતરી આપી છે.

કાયદાકીય કાર્યવાહી

આ મામલે 23 ફેબ્રુઆરીએ પંચકુલા સ્થિત ACB પોલીસ સ્ટેશનમાં FIR નોંધાઈ હતી. ફરિયાદ હરિયાણાના મુખ્ય સચિવ દ્વારા કરવામાં આવી હતી. કેસમાં ભ્રષ્ટાચાર નિવારણ અધિનિયમની કલમો ઉપરાંત ભારતીય ન્યાય સંહિતા (BNS) હેઠળ ફ્રોડ, વિશ્વાસઘાત, સાજિશ અને જાલસાજી સંબંધિત કલમો લગાવવામાં આવી છે.

આ સમગ્ર મામલો હરિયાણામાં સરકારી નાણાંના ગેરવપરાશના સૌથી મોટા કેસોમાંનો એક બની રહ્યો છે. તપાસ આગળ વધતા વધુ મોટા નામો સામે આવવાની શક્યતા વ્યક્ત કરવામાં આવી રહી છે. ACBએ સ્પષ્ટ કર્યું છે કે દોષિતોને કોઈપણ પરિસ્થિતિમાં છોડવામાં નહીં આવે અને કેસમાં કડક કાર્યવાહી કરવામાં આવશે.